2011年银行从业资格考试试题及答案_风险管理试题集(2-2)

概要： D 商业银行应当尽力消除风险 E 商业银行应当在风险管理实践中不断积累知识和经验，提升风险管理能力 19. 以下哪些行使了对商业银行风险管理的外部监督职能（ ） 正确答案：ABCD A 国家行政当局的有关监管机构 B 外部信用评级机构 C 上市商业银行的机构/个人投资者 D 商业银行的客户 E 商业银行的竞争对手 20. 集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求包括（ ） 正确答案：ABCDE A 风险监控和分析能力 B 数量分析能力 C 价格核准能力 D 模型创建能力 E 系统开发/集成能力 21. 商业银行内部控制的主要目标包括（ ） 正确答案：ACDE A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行 B 建立健全监事会为核心的监督机制 C 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现 D 确保风险管理体系的有效性 E 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整 22. 商业银行所体现的委托代理关系包括（ ） 正确答案：ABC A 股东同管理层之间的委托代理关系 B 管理层同普通员工之间的委托代理关系 C 银行同客户之间的委托代理关系 D 商业银行与同行竞争者之间的委托代理关系 E 商业银行董事会同监事会之间

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D KMV模型
E 高级计量法
17. 商业银行风险管理流程包括以下哪些步骤（ ）
正确答案：ABCD
A 风险识别
B 风险计量  www.jdxx5.com
C 风险监测
D 风险控制
E 风险对冲
18. 风险管理/控制应当实现的目标包括（ ）
正确答案：ABC
A 风险管理战略和策略符合商业银行经营目标的要求
B 商业银行所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益上保持有效性
C 商业银行通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，并及时完善风险管理程序
D 商业银行应当尽力消除风险
E 商业银行应当在风险管理实践中不断积累知识和经验，提升风险管理能力
19. 以下哪些行使了对商业银行风险管理的外部监督职能（ ）
正确答案：ABCD
A 国家行政当局的有关监管机构
B 外部信用评级机构
C 上市商业银行的机构/个人投资者
D 商业银行的客户
E 商业银行的竞争对手
20. 集中型风险管理部门对风险管理人员的专业技能要求包括（ ）
正确答案：ABCDE
A 风险监控和分析能力
B 数量分析能力
C 价格核准能力
D 模型创建能力
E 系统开发/集成能力
21. 商业银行内部控制的主要目标包括（ ）
正确答案：ACDE
A 确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行
B 建立健全监事会为核心的监督机制
C 确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现
D 确保风险管理体系的有效性
E 确保业务记录、财务信息和其他管理信息的及时、真实和完整
22. 商业银行所体现的委托代理关系包括（ ）
正确答案：ABC
A 股东同管理层之间的委托代理关系
B 管理层同普通员工之间的委托代理关系
C 银行同客户之间的委托代理关系
D 商业银行与同行竞争者之间的委托代理关系
E 商业银行董事会同监事会之间的委托代理关系

三、判断题（1分/题） 
1. 商业银行的战略与风险管理并不完全一致，当商业银行战略目标与风险管理相冲突时，应当牺牲风险管理以服从战略目标（ ）
正确答案：错
A:表示正确
B:表示错误
2. 当宏观经济形势较差，系统风险和非系统风险较大时，商业银行应当加强风险管理力度；而当宏观经济形势比较景气，系统风险和非系统风险较小时，商业银行可以放松风险管理（ ）
正确答案：错
A:表示正确
B:表示错误
3. 商业银行的风险管理职能应当主要由内部专门的风险管理部门承担，其他部门及员工在风险管理中发挥的作用较小（ ）
正确答案：错
A:表示正确
B:表示错误
4. 商业银行风险管理部门和风险管理委员会的职能基本相同，都负责风险信息的收集、分析和报告，并进行相应决策（ ）
正确答案：错
A:表示正确
B:表示错误
5. 对于建立商业银行的风险计量模型，最重要最关键的是具备深奥的数学和统计学知识，因此只要拥有大量这方面的专业人才，商业银行就一定能够建立有效的风险计量模型（ ）
正确答案：错
A:表示正确
B:表示错误
6. 商业银行风险管理的目标并不是要完全消除风险，而是将风险控制在可承受范围的基础上，尽量争取收益/风险的有效性（ ）
正确答案：对
A:表示正确
B:表示错误

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