2010年银行从业考试试题及答案_风险管理_仿真试题(5)

概要：C、非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料D、德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管，中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管答案：C81《巴塞尔新资本协议》的三大支柱分别为( )A、最低资本要求、监督检查、市场约束B、监督检查、市场约束、最低资本要求C、市场约束、最低资本要求、监督检查、D、监督检查、最低资本要求、市场约束答案：A82在我国商业银行非现场监管的指标中，核心资本充足率的计算公式为( )A、核心资本充足率=(核心资本一扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金一减值准备)B、核心资本充足率=(核心资本+附属资本一扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)C、核心资本充足率=(核心资本一扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)D、核心资本充足率=(核心资本+附属资本一扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)答案：A上一页 [1] [2]

　　C、非现场检查是指认可机构必须定期向银行业监督管理机构报送资料，这些资料主要包括：统计资料申报表、内部管理账目、其他管理资料和已公布的财务资料

　　D、德国、英国等金融发达国家对金融业的日常监管已主要依靠非现场监管，中国人民银行也从1996年开始对国内商业银行实行非现场监管

　　答案：C

　　81《巴塞尔新资本协议》的三大支柱分别为( )

　　A、最低资本要求、监督检查、市场约束

　　B、监督检查、市场约束、最低资本要求

　　C、市场约束、最低资本要求、监督检查、

　　D、监督检查、最低资本要求、市场约束

　　答案：A

　　82在我国商业银行非现场监管的指标中，核心资本充足率的计算公式为( )

　　A、核心资本充足率=(核心资本一扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金一减值准备)

　　B、核心资本充足率=(核心资本+附属资本一扣减项的50%)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)

　　C、核心资本充足率=(核心资本一扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)

　　D、核心资本充足率=(核心资本+附属资本一扣减项)/(加权风险资产+12.5倍市场风险资本金-减值准备)

　　答案：A

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